Россиянин в Бостоне признался в мошенничестве с картами

Интернет-мошенничество на 427 тысяч долларов

32-летний россиянин Алексей Светличный, проживающий в Массачусетсе, признался в преступном сговоре с целью совершения мошенничества, сообщает BBC. Процедура признания происходила в том же федеральном суде в Бостоне, в котором сейчас проходит процесс чеченца Джохара Царнаева и в котором россиянин Алексей Шушлянников на этой неделе был приговорен к трем годам тюрьмы за отмывание денег и хищение личных данных.

Светличный, пользовавшийся в сети ником Йог, обвинялся в перепродаже на онлайновом аукционе еВау дорогой электроники, первоначально купленной на похищенные дебитовые и кредитные карты. Выручка за вычетом комиссионных Светличного переводилась в три российских банка.

Светличному теоретически грозит до 20 лет лишения свободы, но почти никто в США не отбывает максимальный срок, а тем более люди, которые, подобно россиянину, признали себя виновными и этим избавили прокуратуру от необходимости проводить дорогостоящий процесс.

Россиянин обвинялся в том, что покупал реквизиты ворованных карт и личные данные их владельцев на сетевых форумах, на которых ведется торговля краденой информацией, таких как Carder Planet, Vendorsname и Direct Connect, а затем приобретал с их помошью широкий ассортимент товаров. Последние включали планшеты фирмы Apple, мобильные телефоны Samsung, ноутбуки, серверы, процессоры, оснащение для ныряльщиков, профессиональные объективы, и оборудование для фильтрации воды.

Как говорится в пресс-релизе ФБР, Светличный и его неназванные сообщники вербовали в русскоязычных социальных сетях людей, которые бы получали по почте купленные злоумышленниками товары. Им платили также за то, что потом они пересылали эти товары в Челмсфорд и Норт-Ридинг (штат Массачусетс), где у Светличного были почтовые ящики, арендованнные на имя делавэрской компании Micaxr LLC.

С марта 2010 по октябрь 2013 года Светличный, как заявляет обвинение, продал ворованные товары и подарочные карты универмагов на сумму, превышающую 427 тысяч долларов.

"Торговец электроникой"

История следствия по этому делу излагается в документе, который под присягой представила в суд сотрудница ФБР Кимберли Вагос Блэквуд. По ее словам, 6 декабря 2012 года полицейский детектив из городка Хикори-Хиллс в штате Иллинойс получил бумагу от нью-йоркской компании ServerSupply, которая торгует электроникой через интернет.

Компания сообщила, что за несколько дней до этого ее сотрудник принял заказ на компьютерный процессор Intel Xeon 8-Core E5-4650 стоимостью 3700 долларов и выслал его по адресу в Хикори-Хиллс. После того как он отправил товар, он узнал от банка USAA, что номер выданной банком кредитки, на которую был куплен процессор, был похищен и что ее законный владелец ничего на нее у компании не приобретал.

Банк также сообщил, что обычный адрес владельца карты в Алабаме недавно был изменен на адрес в Хикори-Хилс, на который была отправлена покупка.

5 апреля 2013 года следователь отправился по этому адресу в Хикори-Хиллс и обнаружил, что там проживает некая А.Н. Она сообщила, что по объявлению в русскоязычной газете устроилась в компанию под названием Hand Express. Компания платила ей за то, что она получала посылки и пересылала их по адресу, который предоставила ей Hand Express. А.Н. сообщила, что ей платили переводами из России через компании Western Union или MoneyGram.

По ее словам, она переслала несколько посылок на адрес компании Micaxr в Норт-Ридинге.

Следствие быстро установило, что по этому адресу находится отделение компании UPS, в котором можно арендовать почтовый ущик. А.Н. отправляла посылки на ящик №124. Следователи установили, что этот ящик был арендован Алексеем Светличным 9 июля 2012 года. Подписывая договор об аренде, он предъявил водительские права и студенческий билет и указал, что компания Micaxr занимается сбытом.

UPS сообщила, что между 25 июля и 10 октября 2013 года на ящик №124 поступила 41 посылка с частных адресов в 30 разных штатах страны.

23 мая 2013 года следователи получили данные по компании Micaxr у сетевого аукциона еВау, которая была зарегистрирована на имя Светличного.

Аукцион сообщил, что с марта 2010 года эта компания выставила на торги примерно 650 единиц компьютерного, фотографического и другого дорогого оборудования. В общей сложности аукцион перечислил на счет Светличного выручку на сумму более 656 тысяч долларов.

Среди них был тот самый процессор Intel Xeon, который был куплен на ворованную кредитку банка USAA.

Подозрительная бизнес-модель

Следователь Блэквуд затребовала у Bank of America данные по счетам Светличного и обнаружила, что между 9 февраля 2010 года и 27 января 2014 года на них поступили с PayPal электронные переводы на сумму 427184 доллара. Кимберли Блэквуд заключила, что это выручка от продажи краденого имущества.

С 20 октября 2011 по 28 августа 2013 года Светличный 20 раз переводил деньги одному и тому же человеку, имя которого в американских судебных документах пишется как Вячеслав Тряпинчкин. Всего Светличный перечислил ему 135401 доллар. Переводы шли на три российских банка – Альфа-Банк, Юникредитбанк и Промсвязьбанк.

Блэквуд обратила внимание на то, что 15 из этих 20 переводов были на суммы от 8 тысяч до 9,5 тысяч долларов, то есть несколько меньше, чем 10 тысяч. Для американских следователей это верный признак так называемого "структурирования", то есть умышленных транзакций суммами меньше 10 тысяч долларов. Банки обязаны сигнализировать властям об операциях наличными в размере 10 тысяч долларов и выше.

Citibank, в котором у Светличного был счет, тоже проявил бдительность и обратил внимание, что поступления от еВау и PayPal были необычно крупными для студента и что Светличный снял со счета около 80 тысяч наличными, притом опять же суммами меньше 10 тысяч.

Следователь Блэквуд также нашла подозрительной бизнес-модель Светличного, поскольку нерационально отправлять новое дорогостоящее оборудование на частные адреса, откуда их перешлют на коммерческий адрес и продадут на аукционе, а потом отправят покупателю. Ее профессиональный опыт подсказывал, что многоступенчатая пересылка товара часто изобличает попытку скрыть его незаконное происхождение.

Смущали также слова вышеупомянутой А. Н., которой платили за работу переводами через фирмы вроде Western Union, поскольку эти переводы недешевы и поэтому нерациональны как метод регулярной оплаты труда.

Наконец, Светличный вызвал подозрения тем, что продавал товар дешевле, чем он его купил. Например, процессор, с которого завязалось расследование, стоил 3730 долларов, но россиянин продал его на аукционе за 2999 долларов, то есть на 35% дешевле.

10, 11 и 16 октября 2013 года к нему домой приходили следователи и снимали показания. В числе прочего, Светличный признал, что, насколько он знает, перепродаваемый им товар был приобретен на краденые кредитки.

Тем не менее, официально привлекли его лишь в мае прошлого года.

Вынесение приговора Светличному назначено на 3 июня.

Владимир Козловский,

Русская служба Би-би-си, Нью-Йорк