Банки России начали сбор данных о своих клиентах на предмет связей с США.

Якобы, будут передавать данные в налоговую службу США

Банки, работающие в уральском регионе России, приступили к анкетированию своих клиентов на предмет наличие связей с США. Как рассказал Znak.com посетитель свердловского офиса МТС-банка, при открытии счета в числе других документов ему предложили заполнить анкету из 11 пунктов. Из них 7 касаются взаимоотношений с США: анкетой выясняется является ли человек налогоплательщиком этой страны, имеет ли он там гражданство или green-card (вид на жительство), где живет, номер американского телефона. Также выясняется не является ли клиент за рубежом должностным лицом.

«Девочки-операционистки сказали, что это требование Центробанка, сбор информации ведется в связи с охлаждением отношений России и США», — уточнил наш собеседник.

Еще один любопытный момент: вместе с анкетой о связях с США  в последнее время банки активно предлагают еще одну новинку – доступ к китайской платежной системе «China Union Pay» через отдельную банковскую карту. Лицензию на работу в России эта система получила практически одновременно с американской платежной системой «PayPal». Сейчас к системе подключились МДМ-банк, Лайтбанк, Газпромбанк, Альфа-банк и МТС-Банк.

Источник Znak.com в банковской среде, впрочем, отмечает, что анкетирование никак не связано ни с какими-либо требованиями ЦБ, ни с ухудшением российско-американских отношений. Речь идет о так называемом законе FATCA (Foreign account tax compliance act). Американском акте о налогообложении иностранных счетов, главная цель которого — препятствовать уклонению от уплаты налогов американских граждан, работающих и проживающих на территории других государств. Закон обязывает банки и другие финансовые институты предоставлять информацию о своих клиентах — физических и юридических лицах (данные о номерах счетов и остатках на них, а также оборотах по счетам) налоговой службе США (IRS).

Закон FATCA обязывает иностранные банки с марта 2015 года предоставлять налоговой службе США сведения о счетах своих американских клиентов. В случае отказа от предоставления этих сведений с кредитных организаций будет удерживаться налог в размере до 30% по ряду платежей. По словам уральского банкира, к системе FATCA-идентификации присоединились большинство банков, работающих на зарубежных финансовых рынках. В частности, в ближайшее время анкетирование готовится ввести «Уральский банк реконструкции и развития» (УБРиР).